从安装位置上来看，IC卡智能水表一般是放置在室内使用，因此对其使用环境要求并不高。只不过这种水表一般会放置在靠近厨房的位置，所以有一个防止水气侵蚀和油烟污染的问题。这些问题现在都不难解决。防止水气只要采用合理的密封技术，一般都能满足要求。而防止油烟污染，只要在IC卡卡座上做一些技术处理比如加防尘罩等就可以解决。

IC卡智能水表分存储器卡、逻辑加密卡和CPU卡，不同的智能IC卡选用不同的数据加密算法。存储器卡它的集成电路内部只含有EEPROM存储器，像磁卡一样存储信息，以明文的方式传输数据，稳定性比较差，可以通过对卡片内的数据信息进行相应的处理来提高卡内数据的稳定性。例如，起先利用软件产生一系列的伪随机数，在卡片内写满该随机数，并在指定的位置写入卡表数据，将这些数据经过不定期的处理得到一有效数据，如另一随机码的异或运算或取反运算等，然后将此有效数据进行校验产生一校验码，*后表具在读取信息时进行校验运算，校验成功后才能读取卡片内的有效数据。如果微控制器内存容量较大，可以通过较复杂的运算来提高卡上数据的稳定性。

逻辑加密卡它的集成电路含有逻辑电路和EEPR0M存储器两部分，在电路中具有逻辑加密功能，稳定性能上比存储器卡较进一步，数据传输方式上也是以明文的方式传输，对卡上数据的稳定处理和存储器卡的处理方法一样，进行类似的加密，只有密码认证成功后才能对卡片进行写和密码等操作。

CPU卡它的集成电路带有中心处理器CPU、EEPR0M存储器、RAM存储器、R0M存储器以及片内操作系统COS，装有COS的CPU卡相当于一台微型计算机，不仅能对数据进行复杂的运算，同时在稳定性能有了显著提高。智能CPU卡采用应用较早、技术成熟的DES对称加密算法，数据加密和解密采用同一个密钥，其稳定性主要依赖于所持有密钥的稳定性。在对称加密算法中，发信方将明文和密钥经过特别加密算法处理后，使其变成复杂的密文发送；收信方收到密文后，只能使用相同的密钥和相同加密算法的逆算法对密文进行解密，恢复成明文。对称加密算法的特点是算法公开、计算量小、加密速度快、加密速率高，不足之处是交易双方需要使用惟一的密钥，发、收信双方所拥有的密钥数量成几何级数增长，使密钥的统一管理成本加大。